1、 申請開立融資融券賬戶需要滿足的條件？

答：

（1）風險等級為積極型或激進型等級投資者；

（2）年齡在18周歲（含）以上（機構除外）；

（3）客戶在交易所從事證券交易已滿半年（專業機構除外）；

（4）客戶交易結算資金已納入第三方存管；

（5）客戶在本公司的資產符合最近20個交易日日均證券類資產不低于50萬元（專業機構除外）；

（6）未被交易所列入融資融券黑名單；

（7）未被人民銀行列入反洗錢黑名單；

（8）未被公司列入黑名單；

（9）未在其他證券公司開立信用證券賬戶；

（10）普通賬戶為規范賬戶，且賬戶中無資產被凍結、強制處分；

（11）非本公司的股東或關聯人；

（12）在本公司登記滬深 A 股普通證券賬戶；

（13）投資者基本資料(性別、出生日期、國籍、實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人、職業、工作單位、學歷、聯系地址、郵編、電話、手機、證件地址、Email等)已完善，并提供所需相關資料；

（14）反洗錢信息正常設置且反洗錢等級符合公司規定；

（15）證件有效期已設置且在有效期內；

（16）無不良誠信記錄。

2、客戶只開立上�；蛘呱钲趩我毁~戶且滿足其他開立條件，是否可以接受融資融券業務申請嗎？

答：

目前暫不可以，必須同時擁有滬、深證券賬戶。

3、如果客戶為上市公司的董事、監事、高級管理人員，進行融資融券交易有哪些限制？

答：

如果客戶為上市公司的董事、監事、高級管理人員，在辦理業務申請時需進行申報；且該客戶將無法信用買賣、融資買入、融券賣出該上市公司發行的股票和將該上市公司的股票作為擔保物提交。

4、如果客戶持有限售股份（包括解除限售和未解除限售的），進行融資融券交易有哪些限制？

答：

如果客戶持有限售股份（包括解除限售和未解除限售的），在辦理業務申請時需進行申報；且該客戶將無法融券賣出該限售股和將該限售股作為擔保物提交。

5、客戶可以提交的擔保物包括哪些？

答：

客戶可以提交的擔保物包括現金和可充抵保證金證券。其中，可充抵保證金的證券名單由本公司確定，并在本公司網站融資融券專欄、交易系統中予以公布。

6、在什么情況下，客戶可以提取信用賬戶中的擔保物？

答：

以下兩種情況客戶可以從信用賬戶提取擔保物：

（1）、若客戶已了結全部融資融券債務（含息費），客戶可以提取信用賬戶中的擔保物。

（2）、若客戶信用賬戶尚有未了結融資融券債務（含息費），在維持擔保比例高于300%時可以提取擔保物，但提取后維持擔保比例不得低于300％。

7、融資利息、融券費用的收取方式和時點如何？

答：

本公司各項息費按日計提、定期扣收，融資利息及融券費用按照日終融資融券客戶實際占用資金額計收，算頭不算尾，T日實際占用開始收取，還款當日不收融資利息和融券費用。融資利息和融券費用在每月的20日（20日為非交易日的，提前至前一個交易日）進行結轉并收取�？蛻魬獌炏葍斶�融資利息和融券費用。如利息或費用在結息日扣收不到，應將其計入應收款項，不計收復利，到期日逐筆歸還（利隨本清）。

計息期間如遇公司標準的融資利率、融券費率調整，則分段計息。自調整之日起，按調整后的利率或費率計算融資利息和融券費用。

計算公式為：

融資利息＝融資金額×融資利率×實際融資天數/360

融券費用＝融券金額×融券費率×實際融券天數/360

8、客戶追加擔保物的時間及種類？

 答：

擔保證券建議提交時間：交易日，滬市9:30-15:00，深市9:15-15:00。

資金：交易日9:00-16:00可向信用資金賬戶存入資金（具體視銀行相關系統開放關閉時間而定）。

9、客戶在普通股東賬戶上買入股票后，當日可否將該股作為擔保物提交？

 答：可以，普通股東賬戶買入股票成交后即可向信用股東賬戶劃轉作為擔保物提交。

10、融資、融券期限有哪些限制？

答：

本公司與客戶約定的融資、融券期限自客戶實際使用資金或使用證券之日起計算，融資、融券期限最長不得超過6個月�？蛻羧谫Y買入或者融券賣出的證券暫停交易，且恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，該筆融資或融券債務的期限進行順延，且順延期限（自標的證券復牌日開始計算）與暫停交易前已計算的期限合計不超過六個月。在該筆融資或融券債務順延期間繼續計算融資利息、融券費用等。經客戶與本公司雙方協商，客戶也可以現金方式向公司償還所欠債務。在上述融資或融券債務未了結前繼續計算融資利息、融券費用等。

11、對強制平倉后維持擔保比例仍低于140％的客戶如何處理？

答：

若強制平倉后客戶維持擔保比例仍低于140％，公司有權于后續交易日繼續強制平倉，直至客戶維持擔保比例恢復到140％以上。強制平倉期間，客戶轉入擔保物、自行償還負債或客戶信用賬戶內證券價格變化導致維持擔保比例回升至140%以上等情況，均不影響本公司繼續對客戶擔保物強制平倉的權利。本公司對客戶擔保物繼續強制平倉給客戶造成的損失，本公司均不予承擔。

12、存在哪些情況客戶將被強制平倉？

 答：

（1）T日清算后客戶的維持擔保比例低于最低維持擔保比例，在T+1日清算后客戶維持擔保比例低于追保到位比例的。

（2）單筆融資或融券負債期限已到，客戶未按約定歸還向本公司借入的資金和證券，以及融資利息、融券費用、證券交易費用、違約金及其他費用等。

（3）出現法定或約定解除或終止合同情形，客戶尚有對公司的未清償債務。

（4）司法機關依法對客戶信用賬戶記載的權益采取財產保全或強制執行措施。

（5）融資融券合同約定的其他情形。